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【学資の準備】ニーサ「NISA」



 

小額投資非課税制度ニーサが注目されています!!
ニーサは保険会社で口座を開けます!!

 

 

ニーサの概要

ニーサは、平成26年1月から始まった小額投資非課税制度です。

 

通常、株式や投資信託などから得られた配当や譲渡益には税率20%が適用されます。

ニーサは、毎年100万円を上限として新規購入分を対象にその配当や譲渡益を最長5年間非課税になる制度です。

 

 項  目     内  容
参加者 20歳以上の日本国内居住者
非課税対象 上場株式、公募株式投資信託などの配当や譲渡益
非課税投資枠 年間100万円で最大500万円
非課税期間 最長5年間(期間終了後新たな非課税枠に移行可能)
投資可能期間 平成26年〜平成35年(10年間)
口座開設数 1人1口座

 

 

口座開設の流れ

口座開設は、以下の流れになります。

 

  •  ◯ 利用者が金融機関に口座開設申し込み
  •  ◯ 金融機関は、税務署に非課税口座開設を申請
  •  ◯ 税務署で家訓書を交付
  •  ◯ 金融機関が申込者に口座開設を通知

 

口座開設には、3〜5週間かかりますので早めに手続きをしてください。

 

 

ニーサのデメリット

非課税と言う有利な制度ですが、以下のデメリットもあります。

 

  •  ◯ 特定口座や一般口座で保有する他の株式や投資信託等と損益通算が不可
  •  ◯ 損失の繰越控除(3年間)が不可
  •  ◯ 金利、為替相場などの変動により元本を割り込むリスク

 

NISAはイギリスのISA(個人貯蓄口座)を参考にした制度です(Nは日本を示す)!!
イギリスでは国民の約4割が加入し資産形成や貯蓄に利用しています!!

 

 

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